* Informations en exemple pour les Français et les Marocains :

• Vous disposez de 50% des fonds?

Vous pouvez alors contracter un emprunt in fine. Vous investissez vos disponibilités dans un produit à capitalisation non spéculative, comme une assurance vie, une SICAV,etc. Votre banque française vous finance les 50% manquant en prenant en gage ce produit de capitalisation que vous vous engagez à compléter pendant une durée déterminée (de 7 à 15 ans) pour arriver à la fin à 100%. Les primes périodiques calculées en conséquence permettront d'augmenter la valeur de cet investissement et avec la dernière prime payée vous cèderez le portefeuille à votre organisme financier.

• Vous disposez de 30% des fonds?

Vous pouvez alors effectuer un emprunt au Maroc. N'étant pas résident, la banque marocaine vous demandera d'apporter 30% du montant de l'acquisition ainsi que la totalité des frais de mutations. Votre bien marocain sera pris en garantie par votre banque marocaine (sous condition qu'il soit titré ou en phase terminale de demande de numéro de réquisition).
Vous serez alors obligés d'ouvrir un compte en dirhams convertibles. Le remboursement des mensualités pourra se faire exceptionnellement en dirhams.

• Pas de fond disponible mais vous disposez d'un bien non hypothéqué en France:

Les banques françaises proposent des crédits immobiliers sans apport personnel. Toutefois, ne maîtrisant pas le marché immobilier étranger elles ne pratiquent pas l'hypothèque sur des biens étrangers.
Vous devrez donc disposer d'un bien non hypothéqué en France pour que la banque française vous octroie un crédit immobilier.
La procédure sera alors classique : constitution de dossier, offre de crédit, délai de réflexion, acceptation, appel de fonds, inscription hypothécaire.